Conseil patrimonial indépendant - Obernai, Alsace
Vous voulez structurer votre patrimoine avec des honoraires définis à l'avance, sans commissions cachées
J'aide les jeunes actifs, indépendants et investisseurs à structurer leur patrimoine et leurs décisions financières: plan clair, cadre réglementaire et suivi dans la durée.
Premier échange de 20 minutes pour comprendre votre situation, répondre à vos questions et vérifier si un accompagnement est pertinent. Sans engagement.
Cet accompagnement est utile si vous voulez clarifier vos décisions patrimoniales
Ce premier travail est adapté aux jeunes actifs, indépendants et investisseurs qui veulent comprendre quoi faire, dans quel ordre, et avec quel niveau de risque.
Vous repartez avec une vision claire: vos priorités, les points à arbitrer et la prochaine étape concrète.
Méthode
Un parcours simple, de la clarté à l'action
4 étapes pour cadrer, arbitrer et déployer une stratégie patrimoniale utile.
Objectif du premier échange: vous donner un cadre clair sur les priorités, les points de vigilance et la suite possible, sans engagement.
Diagnostic gratuit
Premier rendez-vous de 45 minutes pour cadrer votre situation et vos objectifs.
Plan patrimonial
Élaboration d'une feuille de route personnalisée avec priorités et plan d'action.
Presentation et ajustements
Validation des choix en transparence avec adaptation selon vos retours.
Mise en place et suivi
Accompagnement dans l'exécution puis optimisation continue dans la durée.
Habilitations et rattachements
COACarte T
Preuves
Références, cadre de travail et retours clients
Des partenaires utilisés selon les besoins, et des retours de clients accompagnés sur des objectifs concrets.
Voir le catalogue "Partenaires" avant redirection vers un partenaire
Profils accompagnés: jeunes actifs, professionnels libéraux et investisseurs, sur des besoins de structuration patrimoniale, fiscalité et suivi dans la durée.
"Très pédagogique, clair et professionnel. L'accompagnement est concret et rassurant."
Cliente
"Conseils adaptés à mon profil et mes projets. Disponible, humain et très rigoureux."
Professionnel liberal
"La personnalisation est la vraie différence: pas de promesses irréalistes, que du concret."
Investisseur
Services
Domaines d'accompagnement
Fiscalite, retraite, immobilier, allocation financiere et suivi patrimonial.
Audit
Bilan patrimonial
Diagnostic complet: actifs, passifs, objectifs et profil de risque.
AllocationPlan d'investissement
Sélection de supports adaptés: assurance-vie, PEA, PER, non-coté, immobilier, etc.
ImmoInvestissement immobilier
Accompagnement locatif, SCPI et residence principale avec expertise terrain.
FiscalitéOptimisation fiscale
Identification des dispositifs fiscaux applicables selon votre situation et la réglementation en vigueur.
ProEntrepreneurs et indépendants
Recommandations adaptées pour dirigeants, BIC/BNC, retraite et protection sociale.
SuiviSuivi et ajustements
Rendez-vous régulier pour adapter votre stratégie à l'évolution de votre vie.
Technologie
Wealthcome: un espace client clair et securise
Un suivi simple de vos actifs et des documents centralises pour vos decisions patrimoniales.
- Vue consolidee de vos comptes et placements
- Suivi des performances et des allocations
- Partage de documents et comptes-rendus
FAQ
Questions fréquentes
Non. Le modele par abonnement permet de se faire accompagner quel que soit le niveau de patrimoine.
Par abonnement mensuel. Pas de frais d'entrée, pas de frais de gestion prélevés sur vos actifs, pas de rétrocommission cachée.
Aucun engagement de durée. L'abonnement est mensuel et résiliable à tout moment.
45 minutes, gratuit et sans engagement, pour analyser votre situation et vérifier l'adéquation de l'accompagnement.
Non, l'accompagnement est disponible partout en France, majoritairement en visioconférence.
Un espace client digital pour suivre votre patrimoine, vos performances et vos documents en continu.
Certaines prestations peuvent ouvrir droit à un crédit d'impôt, selon votre situation et la réglementation en vigueur.
Le cabinet est immatriculé ORIAS 22000478 et exerce sous les statuts CIF, COA et Carte T. Ces statuts encadrent le conseil et imposent des obligations de transparence selon la nature des missions.