Conseil indépendant en gestion de patrimoine • Obernai, Alsace100%Conseil transparent 150+Personnes accompagnées 1er RDVGratuit et sans engagement
Prenez les bonnes décisions pour votre patrimoine, en toute clarté
Cabinet indépendant à Obernai, au service des particuliers, dirigeants et familles qui veulent investir, protéger leurs proches, préparer leur retraite et réduire leurs impôts avec une méthode lisible.
Premier rendez-vous disponible cette semaine
Le rôle du CGP
Un conseiller en gestion de patrimoine, concrètement, à quoi ça sert ?
Mon rôle est de prendre du recul sur votre situation globale — revenus, patrimoine, fiscalité, objectifs de vie — pour construire une stratégie cohérente, au lieu d'additionner des solutions isolées.
Là où beaucoup d'acteurs du secteur restent centrés sur leurs produits ou leurs habitudes de travail, un vrai conseil patrimonial doit partir de vous, et non de ce qu'il "a à placer".
Concrètement: "Comment structurer, optimiser et faire évoluer mon patrimoine de manière logique et durable, sans subir les décisions du système financier ?"
En savoir plusLe constat
Vous ne savez pas toujours si les conseils qu'on vous donne servent vos intérêts ou ceux de votre conseiller. Vous méritez un accompagnement transparent, sans conflit d'intérêts.
Les piliers
Trois engagements simples, mais rarement tenus dans le secteur
Indépendance totale
Aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Les recommandations servent votre situation, pas une gamme imposée.
Pas de produit maison
Transparence absolue
Le modèle tarifaire est présenté clairement. Vous savez ce que vous payez, pourquoi, et ce que vous obtenez.
Honoraires clairs
Pédagogie utile
Chaque recommandation est expliquée avec ses avantages, ses limites et son niveau de risque, dans un langage simple.
Comprendre avant d'agir
Nos solutions
Des solutions organisées par grands enjeux patrimoniaux
Chaque catégorie ouvre vers des pages détaillées, pensées à la fois pour informer clairement et pour construire le référencement naturel du site.
Immobilier
Investissement locatif, SCPI, démembrement et stratégie patrimoniale immobilière.
Découvrir →Épargne & Placement
Assurance-vie, PEA, compte-titres, trésorerie et allocation progressive.
Découvrir →Fiscalité
Structurer ses décisions pour réduire la pression fiscale sans complexité inutile.
Découvrir →Prévoyance
Protéger ses revenus, ses proches et son patrimoine en cas d'aléa de vie.
Découvrir →Transmission
Préparer la transmission patrimoniale et organiser la protection de ses proches.
Découvrir →Retraite
Construire un plan retraite cohérent entre horizon, effort d'épargne et revenus futurs.
Découvrir →Comment ça marche
Un parcours simple, lisible et progressif
On échange
Premier rendez-vous gratuit pour comprendre votre situation, vos objectifs et les questions qui comptent vraiment.
On analyse
Audit patrimonial, hiérarchisation des priorités et formulation de recommandations adaptées à votre profil.
On agit
Mise en place des décisions, coordination des partenaires utiles, puis suivi dans la durée.
Témoignages
Une relation de confiance avant tout
Partenaires
Un écosystème de partenaires sélectionnés
Parlons de votre patrimoine
Premier rendez-vous gratuit, sans engagement, pour comprendre votre situation et voir si un accompagnement a du sens.
Tarifs
Voir la page tarifs complèteUne transparence tarifaire rare dans le métier
Pas de frais d'entrée, pas de frais cachés, pas de commissions opaques. Les formules sont lisibles, avec un abonnement mensuel annoncé clairement.
Formule 1 - Diagnostic
660 EUR
TTC / personne
Formule 2 - Cles en main
990 EUR
TTC / personne
FAQ
Les questions qui reviennent le plus souvent
Non. Le cabinet accompagne aussi des jeunes actifs, indépendants, cadres et familles qui veulent structurer leur patrimoine progressivement.
Un CGP indépendant n'a pas de produit maison à vendre. Son rôle est de comparer, arbitrer et recommander dans votre intérêt.
La rémunération dépend du niveau d'accompagnement retenu. Elle est présentée clairement en amont, avec des honoraires lisibles et sans frais cachés.
Non. Le premier échange sert à comprendre votre situation, vérifier l'adéquation et répondre à vos questions.
Le cabinet est basé à Obernai mais accompagne des clients partout en France, en présentiel ou à distance.
Le cabinet est immatriculé ORIAS, exerce avec les statuts CIF, COA et Carte T, et intervient dans un cadre réglementaire supervisé.