Rôle du CGP

Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un CGP aide à prendre de meilleures décisions en matière d'épargne, de fiscalité, de retraite, d'investissement, de protection et de transmission. Son rôle n'est pas de pousser un produit, mais de construire une stratégie cohérente.

Ce que fait un CGP au quotidien

Analyser la situation patrimoniale, les objectifs et les contraintes.
Recommander des solutions cohérentes entre elles.
Expliquer clairement les risques, les avantages et les limites.
Suivre la stratégie dans le temps et l'ajuster.

CGP indépendant vs conseiller bancaire

CGP indépendant

Vision patrimoniale globale
Comparaison de plusieurs solutions
Logique de conseil avant tout
Transparence tarifaire assumée

Conseiller bancaire

Cadre plus orienté produits maison
Univers de solutions plus limité
Moins de liberté d'arbitrage
Lecture patrimoniale souvent plus partielle

Pour qui ?

Le conseil patrimonial n'est pas réservé aux patrimoines très élevés. Il devient utile dès lors qu'il y a des arbitrages à faire entre sécurité, fiscalité, placement, retraite, immobilier ou transmission.

Comment choisir son CGP ?

Vérifier l'immatriculation ORIAS et les statuts réglementaires.
Comprendre le modèle de rémunération.
Évaluer le niveau d'indépendance réel.
Privilégier un professionnel capable d'expliquer clairement ses recommandations.

Vous avez des questions ?

Le plus simple est d'en parler lors d'un premier échange gratuit.