1. Sécuriser la base
Un socle de liquidités dimensionné à votre situation évite de devoir désinvestir au mauvais moment.
Épargne & Investissement
Allocation patrimoniale : les premières décisions à prendre
Une bonne allocation patrimoniale commence par un ordre de priorité simple : sécurité, flexibilité, puis performance.
2. Construire une allocation cible
L'allocation dépend de votre horizon, de votre tolérance au risque et de vos objectifs de vie, pas d'un produit à la mode.
3. Rebalancer avec discipline
La performance long terme vient souvent d'une exécution régulière et d'arbitrages mesurés.
À retenir
- Commencer avec une allocation simple et pilotable.
- Éviter la surconcentration sur une seule classe d'actifs.
- Mettre en place des points de contrôle trimestriels ou semestriels.